Expertise

Regulatorik & Compliance

Neuartige Technologien und Prozesse muessen im Einklang mit bestehender und neuer Regulatorik stehen. Der Bereich Digital Assets ist inzwischen umfassend reguliert — wir kennen die Anforderungen.

10 Regulierungen, die Sie kennen muessen

Der regulatorische Rahmen fuer Digital Assets in Deutschland und der EU ist in den letzten Jahren erheblich gewachsen. Wir arbeiten regelmaessig mit allen relevanten Regelwerken — sowohl deutschen als auch europaeischen.

eWpG
Gesetz ueber elektronische Wertpapiere
Rechtlicher Rahmen fuer elektronische und kryptobasierte Wertpapiere in Deutschland. Grundlage fuer die Begebung tokenisierter Finanzinstrumente.
eWpRV
Verordnung ueber Anforderungen an elektronische Wertpapierregister
Technische und organisatorische Anforderungen an die Fuehrung elektronischer Wertpapierregister, insbesondere fuer Kryptowertpapierregisterfuehrer.
KryptoFAV
Kryptofondsanteilsverordnung
Regulatorischer Rahmen fuer die digitale Abbildung von Fondsanteilen als Kryptowertpapiere nach dem eWpG.
KWG
Kreditwesengesetz
Zentrale Bankenregulierung in Deutschland. Relevant fuer Erlaubnisverfahren, insbesondere fuer das Kryptoverwahrgeschaeft und die Kryptowertpapierregisterfuehrung.
MaRisk
Mindestanforderungen an das Risikomanagement
BaFin-Rundschreiben zu Governance, internen Kontrollen und Risikomanagement — gilt auch fuer Digital-Asset-Aktivitaeten regulierter Institute.
DLT-R
DLT Pilot Regime (EU)
Europaeischer Versuchsrahmen fuer DLT-basierte Marktinfrastrukturen. Ermoeglicht den Betrieb von DLT-Handels- und Abrechnungssystemen unter erleichterten Bedingungen.
MiCAR
Markets in Crypto-Assets Regulation (EU)
Umfassendes EU-Regelwerk fuer Kryptowerte, insbesondere E-Money-Token, Asset-referenced Token und Krypto-Dienstleistungen (CASP-Lizenz).
DORA
Digital Operational Resilience Act (EU)
EU-Verordnung zur digitalen operationalen Resilienz fuer Finanzunternehmen. Regelt ICT-Risikomanagement, Vorfallmeldungen und Tests der Cyber-Resilienz.
KMAG
Kryptomaerkte-Aufsichtsgesetz
Deutsches Ausfuehrungsgesetz zu MiCAR. Regelt die BaFin-Aufsicht ueber Krypto-Dienstleister und die Zulassungspflichten fuer CASP-Aktivitaeten in Deutschland.
ZAG
Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz
Regulatorischer Rahmen fuer Zahlungsdienste und E-Geld-Institute in Deutschland. Relevant fuer Stablecoin-Emittenten und E-Money-Token-Ausgabe.

Unsere Leistungen im Bereich Regulatorik & Compliance

  • Leitung und Begleitung von Erlaubnisverfahren nach KWG und ZAG bei der BaFin
  • Erstellung und Pruefung von Compliance-Dokumentationen und Konzepten
  • Regulatorische Einordnung neuer Produkte, Prozesse und Geschaeftsmodelle
  • Unterstuetzung bei Jahresabschlusspruefungen mit Pruefungsschwerpunkt Digital Assets
  • Umsetzung von DORA-Anforderungen bei Privatbanken und Finanzdienstleistern
  • Beratung zu MiCAR und KMAG fuer Stablecoin-Emittenten und Krypto-Dienstleister
  • Kommentierung und Sparring zu regulatorischen Vorstudien und Konzepten

Praxis schlaegt Theorie

Regulatorische Anforderungen zu kennen genuegt nicht — entscheidend ist, wie sie sich in realen Projekten und Pruefungen auswirken. Wir bringen Erfahrung aus tatsaechlichen Erlaubnisverfahren, Jahresabschlusspruefungen und regulatorischen Implementierungsprojekten mit. Das macht den Unterschied.

Referenzen

Leitung eines KWG-Erlaubnisverfahrens bei einer mittelgrossen Bank mit Erlaubniserteilung fuer die Kryptowertpapierregisterfuehrung. Leitung und Unterstuetzung von Erlaubnisverfahren nach KWG und ZAG. Erstellung diverser Konzepte und Dokumentationen zur Umsetzung von regulatorischen Anforderungen. Ueberpruefung und Optimierung von DORA-Massnahmen bei einer deutschen Privatbank. Unterstuetzung bei einem Jahresabschlusspruefungs-Schwerpunkt im Bereich Digital Assets.

Regulatorik sicher umsetzen

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Wir unterstuetzen Sie bei Erlaubnisverfahren, Compliance-Dokumentation und der regulatorisch konformen Umsetzung Ihrer Digital-Asset-Vorhaben.

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